Коммерческие банки и кредитные организации — понятие, виды, порядок создания, лицензирование и прекращение их деятельности
Дипломная работа по предмету : «Гражданское право»
Содержание
Введение........................................................................................................................................... 3
Глава 1. Теоретические основы и нормативно-правовая основа деятельности коммерческих банков и кредитных организаций....................... 6
1.1. Понятие, сущность, функции и виды коммерческих банков и кредитных организаций 6
1.2. Особенности регулирования деятельности коммерческих банков и кредитных организаций............... 20
Глава 2. Особенности создания и лицензирования деятельности коммерческих банков и кредитных организаций............... 30
2.1. Порядок создания.................... 30
2.2. Порядок лицензирования деятельности коммерческих банков и кредитных организаций............. 45
Глава 3. Прекращение деятельности коммерческих банков и кредитных организаций 51
3.1. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций...................................... 51
3.2. Отзыв банковских лицензий..................................................................................... 58
Заключение................................................................................................................................... 68
Список использованных источников и литературы...................................................... 71
Список использованных источников и литературы
1. Нормативные акты
1. Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. (в ред. от 30.12.2008 г. № 7-ФКЗ) // Российская газета. 1993. 25 декабря; Собрание законодательства РФ. 2009. №1. Ст. 2.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая: Федеральный закон от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (в ред. от 06.12.2011 г.) // Собрание законодательства РФ. 1994. №32. Ст. 3301; Собрание законодательства РФ. 2011. №50. Ст. 7347.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая: Федеральный закон от 26 января 1996 г. № 64-ФЗ (в ред. от 30.11.2011 г.) // Собрание законодательства РФ. 1996. №5. Ст. 410; Собрание законодательства РФ. 2011. №49. Ст. 7041.
4. Бюджетный кодекс РФ: Федеральный закон от 31.07.1998 г. №145-ФЗ (в ред. от 25.12.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 1998. №31. Ст. 3823; Собрание законодательства РФ. 2012. №53. Ст. 7593. Ст. 161.
5. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть первая: Федеральный закон от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ (в ред. от 29.06.2012 г.) // Собрание законодательства. 1998. №31. Ст. 3824; Собрание законодательства РФ. 2012. №27. Ст. 3588.
6. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть вторая: Федеральный закон от 05 февраля 2000 г. № 117-ФЗ (в ред. от 28.07.2012 г. №77-ФЗ) // Собрание законодательства РФ. 2000. №32. Ст. 3340; Собрание законодательства РФ. 2012. №31. Ст. 4319.
7. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть третья: Федеральный закон от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ (в ред. от 05.06.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2001. №49. Ст. 4552; Собрание законодательства РФ. 2012. №24. Ст. 3068.
8. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 14 ноября 2002 г. № 138-ФЗ (в ред. от 14.06.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2002. №46. Ст. 4532; Собрание законодательства РФ. 2012. №25. Ст. 3266.
9. Об исполнительном производстве: Федеральный закон от 02 октября 2007 г. (в ред. от 28.07.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2007. №41. Ст. 4849; Собрание законодательства РФ. 2012. №31. Ст. 4322.
10. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ (в ред. от 29.12.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2002. №28. Ст.2790; Собрание законодательства РФ. 2012. №23. Ст. 907.
11. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (в ред. от 29.12.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 1996. №6. Ст. 492; Собрание законодательства РФ. 2012. №23. Ст. 6028.
12. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. №40-ФЗ (в ред. от 28.07.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 1999. № 9. Ст. 1097; Собрание законодательства РФ. 2012. №29. Ст. 3632.
13. О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей: Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ (ред. от 23.12.2010) // Собрание законодательства РФ. 2001. № 33 (часть I). Ст. 3431; Собрание законодательства РФ. 2010. №52 (ч. 1). Ст. 7002.
14. Об акционерных обществах: Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ (ред. от 29.12.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 1996. №1. Ст.1; Собрание законодательства РФ. 2012. №23. Ст. 6521.
15. Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ (ред. от 29.12.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 1998. №7. Ст. 78; Собрание законодательства РФ. 2012. №23. Ст. 6521.
16. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 03.12.2011 г.) // Собрание законодательства РФ. 2003. № 52 (часть I). Ст. 5029; Собрание законодательства РФ. 2011. № 1. Ст. 49.
17. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-Ф3 (ред. от 06.12.2011) // Российская газета. 2003. 17 декабря. № 253; Собрание законодательства РФ. 2011. 13 декабря.
18. О лицензировании отдельных видов деятельности: Федеральный закон от 08.08.2001 № 128-ФЗ (ред. от 28.07.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2001. № 33 (часть I). Ст. 3430; Собрание законодательства РФ. 2012. №34. Ст. 653.
19. Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации: Федеральный закон от 06.10.2003 г. №131-ФЗ (в ред. от 25.12.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2003. №40. Ст. 3822; Российская газета. 2012. 27 декабря.
20. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. (в ред. от 03.12.2012 г.) // Российская газета. 2001. 9 августа; Собрание законодательства РФ. 2012. №50. Ст. 6954.
21. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 г. №161-ФЗ (в ред. от 25.12.2012 г.) // Собрание законодательства РФ. 2011. № 27. Ст. 3872; Собрание законодательства РФ. 2012. №53. Ст. 7592.
22. О внесении изменений в общие исключения в отношении соглашений между кредитными и страховыми организациями: Постановление Правительства Российской Федерации от 3 декабря 2010 года № 968 // Российская газета. 2010. 21 декабря. №781.
23. Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов: Положение Банка России от 23 апреля 1997 г. №437 (в ред. от 17.05.2012 г.) // Банковский бюллетень. 1997. №19; Вестник Банка России. 2012. №26. С. 12 - 23.
24. О случаях допустимости соглашений между кредитными и страховыми организациями: Постановление Правительства Российской Федерации от 30 апреля 2009 г. № 386 // Российская газета. 2009. 19 мая. №702.
25. О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения: Положение Банка России от 04.06.2003 № 230-П (ред. от 09.06.2010 г.) // Вестник Банка России. 2003. 16 июля. №39.
26. О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц учредителей (участников) кредитной организации: Положение Банка России от 19.06.2009 № 337-П // Вестник Банка России. 2009. 30 июля. № 45.
27. О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц учредителей участников) кредитной организации: Положение Банка России от 19.06.2009 № 338-П // Вестник Банка России. 2009. 30 июля. № 45.
28. О порядке представления информации о банковских холдингах: Положение Банка России от 19 сентября 2002 г. № 197-П (утв. ЦБ РФ 19.09.2002 N 197-П) // Российская газета. 2002. 30 октября. № 206.
29. О консолидированной отчетности: Положение Банка России от 30.07.2002 № 191-П (ред. от 09.07.2007) // Российская газета. 2002. 30 октября. №206.
30. О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения): Положение ЦБ РФ от 31 августа 1998 г. №54-П (в ред. от 27.07.2001 г.) // Вестник Банка России. 1998. №70. 71.
31. Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства: Инструкция Банка России от 24.08.1998 № 76-И // Вестник Банка России. 1998. 2 сентября. №63.
32. О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации: Инструкция Банка России от 10.03.2006 г. №128-И // Вестник Банка России. 2006. 27 апреля. №25.
2. Материалы судебной практики
33. Об отдельных рекомендациях, принятых на совещаниях по судебно-арбитражной практике: Информационное письмо ВАС РФ от 10 августа 1994 г. №С1-7/ОП-555 // Вестник ВАС РФ. 1995. №10. П. 4.
3. Литература
34. Аганбегян А.Г. О новой роли банков в финансировании послекризисного социально-экономического развития (субъективные заметки) // Деньги и кредит. 2011. №1. С.27 - 36.
35. Агарков М.М. Основы банковского права. Учение о ценных бумагах: Курс лекций. Научное исследование. 2-е изд. М.: Бек, 2009. 350 с.
36. Алексеева Д.Г. Банковское право: Учебник. М.: Юристь, 2012. 650 с.
37. Ананьев Д.Н. Банковский сектор России: итоги и перспективы развития // Деньги и кредит. 2009. № 3. С.3-8.
38. Андрюшин С. Центральный банк как кредитор последней инстанции: новые вопросы теории денежно-кредитной политики // Вопросы экономики. 2010. №12. С.70-81.
39. Анохин B.C. Предпринимательское право: Учеб. для студ. высш. учеб. заведений. М.: Владос, 2003. 392 с.
40. Бандурина H.B. Система нормативно-правовых актов, регулирующих кредитные отношения // Проблемы предпринимательства в экономике России: Межвузовский сборник научных трудов. 2005. №8. С. 10 - 12.
41. Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» (постатейный). М.: Гарант, 2008. 515с.
42. Братко А.Г. Банковское право России. М.: Юридическая литература, 2013. 848 с.
43. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк, 2011. 335 с.
44. Быков А.П. Совершенствование нормативно-правового обеспечения деятельности российских банков в условиях глобализации экономики // Нац. интересы: приоритеты и безопасность. 2008. №7. С.35-41.
45. Гейвандов Я.А. Центральный Банк Российской Федерации. Юридический статус, организация, функции, полномочия. М.: Изд-во Моск. независимого ин-та междунар. права, 2007. 208 с.
46. Гражданское право: Учебник / отв. ред. Е.А. Суханов. Т.1. М.: БЕК, 2010. 816 с.
47. Гражданское право. Часть I. Учебник / под ред. Ю.К. Толстого, А.П. Сергеева. М.: Теис, 2011. 352 с.
48. Грязнова А.Г. Финансы. М.: Финансы и статистика, 2004. 504 с.
49. Деньги Кредит Банки / под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2009. 448 с.
50. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. М.: НИМП, 2011. 654 с.
51. Зинченко С.А. О природе правосубъектности в гражданском и предпринимательском праве // Северо-Кавказский юридический вестник. 2010. №1. С. 12 - 16.
52. Иваненко Е.В. Банковские филиалы и холдинги: цели создания и особенности размещения // Финансовые исследования. 2001. №3. С. 7 - 12.
53. Кибенко Е.Р. Корпоративное право. Харьков: Эспада, 2009. 480 с.
54. Коммерческое право / под ред. В.Ф. Попондопуло, В.Ф. Яковлевой. СПб.: Издательство С.-Петербургского университета, 2008. 480 с.
55. Концепция развития платежной системы Банка России на период до 2015 года // Деньги и кредит. 2010. №10. С.6-11.
56. Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред.: Е.А. Павлодский. М.: Волтерс Клувер, 2006. 624 с.
57. Кураков Л.П. Современные банковские системы: Учебное пособие. М.: Гелиос АРВ, 2010. 320 с.
58. Лауте Е.Б. Рынок банковских услуг: Правовое обеспечение стабильности. М.: Волтерс Клувер, 2008. 269 с.
59. Львов Ю.И. Банки и финансовый рынок. СПб.: РИД КультИнформПресс 2013. 528с.
60. Олейник О.М. Основы банковского права. Курс лекций. М.: Юристъ, 2009. 416 с.
61. Попондопуло В.Ф. Банк и предприятие // Хозяйство и право. 2003. №9. С. 114-122.
62. Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. Е.А. Суханова. М.: ЮрИнфоР, 2007. 448 с.
63. Тосунян Г.А. Банковское право Российской Федерации. Общая часть. М.: Юристь, 2013. 448 с.
64. Тосунян Г. Исключительная правоспособность банка // Хозяйство и право. 1999. №5. С. 58-62.
65. Турбанов A.B. Российская банковская система на современном этапе // Деньги и кредит. 2011. № 2. С.3-7.
66. Шерстобитов А.Е. Правовое положение банков и иных кредитных организаций. // Правовое регулирование банковской деятельности. М.: ЮрИнформ, 2011. 159 с.
67. Якушева С. Соотношение лицензирования и специальной правоспособности // Российская юстиция. 2003. № 11. С.16 - 17.
Речь на защиту в подарок.
Вы можете заказать оригинальную авторскую работу на эту и любую другую тему.
ЦЕНА РАБОТЫ: 1000 руб.
КОД РАБОТЫ: Grp_0226
